Caixa Econômica Federal atinge R$ 820 milhões em renegociações no Desenrola Brasil

O presidente da Caixa Econômica Federal, Carlos Vieira, anunciou nesta sexta-feira (15), em São Paulo, que o banco já intermediou a renegociação de R$ 820 milhões em dívidas por meio do novo Desenrola Brasil. Este programa do governo federal visa auxiliar famílias, estudantes e pequenos empreendedores a regularizarem sua situação financeira, recuperando o acesso ao crédito. É importante notar que, nessas negociações iniciais, o uso do saldo do FGTS para abatimento de débitos ainda não foi efetivado pela Caixa, mas está programado para começar a partir de 25 de maio.

Lançado em 4 de maio pelo governo federal, o Desenrola Brasil tem como missão principal oferecer suporte a famílias, estudantes e pequenos empreendedores. O objetivo é facilitar a renegociação de dívidas, promover a regularização cadastral e restabelecer o acesso ao crédito no mercado.

Esta nova etapa do programa terá um prazo de 90 dias, com a expectativa de proporcionar descontos significativos, que podem chegar a 90%. Além disso, oferece taxas de juros mais acessíveis e a inovadora opção de utilizar o saldo do FGTS para quitar ou reduzir os valores devidos.

Recentemente, o ministro da Fazenda, Dario Durigan, revelou que o Desenrola 2.0 se aproximava da marca de R$ 1 bilhão em débitos renegociados, evidenciando o impacto da iniciativa.

Durante a coletiva de imprensa para a divulgação do balanço trimestral da instituição, Carlos Vieira enfatizou a existência de uma lacuna na utilização do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) nas negociações conduzidas pela Caixa. O fundo ainda não foi empregado para essa finalidade.

Contudo, a diretoria do banco assegurou que a integração do FGTS nas renegociações deve ocorrer em breve, com previsão de início para 25 de maio.

Ataques cibernéticos

Na apresentação do balanço, Vieira informou que a Caixa registrou um prejuízo de aproximadamente R$ 20 milhões no último ano, especificamente no aplicativo Caixa Tem. Esse montante foi atribuído a fraudes decorrentes de ataques cibernéticos.

Em resposta a esses incidentes, o banco tem intensificado seus investimentos em tecnologia. A projeção é que, somente neste ano, o aporte financeiro nesse setor alcance a cifra de R$ 5,9 bilhões.

Vieira afirmou que, atualmente, a plataforma Caixa Tem opera com "praticamente zero de ataques", indicando uma melhoria significativa na segurança.

Inadimplência

A Caixa Econômica Federal reportou um lucro líquido recorrente de R$ 3,5 bilhões no primeiro trimestre do ano. Esse resultado representa uma redução de 34,4% em comparação com o mesmo período do ano anterior.

O desempenho, detalhado no balanço divulgado na quinta-feira (14), foi substancialmente afetado pelo expressivo aumento das provisões para perdas com crédito. Tais provisões mais que duplicaram no trimestre, impulsionadas pelas novas diretrizes regulatórias do Banco Central (BC) para a cobertura de risco de inadimplência.

Apesar da retração no lucro, a Caixa conseguiu manter o crescimento de sua carteira de crédito, impulsionada majoritariamente pelo financiamento imobiliário. Neste segmento, o banco preserva sua liderança nacional, com a carteira de crédito totalizando R$ 1,4 trilhão.

A taxa de inadimplência do banco encerrou o trimestre em 3,71%. Embora a diretoria da Caixa demonstre tranquilidade em relação aos níveis de inadimplência nas carteiras de crédito imobiliário e comercial (para pessoas físicas e jurídicas), o setor do agronegócio ainda gera certa cautela e preocupação.

Henriete Sartori, vice-presidente de Riscos da Caixa, afirmou: "Nós temos uma expectativa de que, ainda este ano, tenhamos impactos na nossa provisão relacionados ao agro."

Ela complementou que "o cenário não é simples, mas nós já percebemos um arrefecimento da curva de crescimento [da inadimplência]”, sugerindo uma desaceleração no ritmo de aumento.

Atualmente, o setor do agronegócio corresponde a 5% da carteira total de crédito da Caixa, conforme detalhado por Sartori.